国寿安保稳信混合财报解读：份额微涨0.02%，净资产增3.34%，净利润4556万，管理费降5.71%

来源：新浪基金∞工作室

2025年3月29日，国寿安保基金管理有限公司发布国寿安保稳信混合型证券投资基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，份额、净资产、净利润和管理费等关键指标呈现出不同程度的变化。这些变化不仅反映了基金的运作情况，也为投资者提供了重要的决策依据。

主要财务指标：净利润扭亏为盈，资产净值增长

本期利润大幅增长

国寿安保稳信混合基金在2024年实现了本期利润的显著增长，扭亏为盈。具体数据如下：

资产净值稳步提升

基金的资产净值也有所增长，反映了基金资产的总体价值上升。

基金净值表现：跑输业绩比较基准

份额净值增长率与业绩比较基准对比

2024年，国寿安保稳信混合基金各份额的净值增长率均低于业绩比较基准收益率。

不同阶段表现分析

从不同阶段来看，过去三年、五年及自基金合同生效起至今，该基金的净值增长率与业绩比较基准收益率也存在一定差距，反映出基金在长期投资中面临的挑战。

投资策略与业绩表现：权益部分拖累整体表现

投资策略分析

2024年，中国经济展现韧性，股市波动较大，债市收益率下行。国寿安保稳信基金固定收益部分均衡配置高等级信用债和利率债，转债灵活调整仓位；权益部分积极运作，但前三季度权益仓位偏高且不符市场风格，回撤较大。

业绩归因

权益部分的不佳表现是导致基金整体业绩未达业绩比较基准的重要原因。尽管四季度有所追回，但全年运行仍相对偏弱。

费用分析：管理费、托管费略有下降

管理费

2024年当期发生的基金应支付的管理费为823,885.63元，较2023年的873,807.25元下降了5.71%。

托管费

当期发生的基金应支付的托管费为137,314.30元，较2023年的145,634.50元下降了5.71%。

投资组合分析：股票与债券配置调整

股票投资

期末股票投资公允价值为41,117,725.00元，占基金资产净值比例为28.99%。行业分布集中在制造业、房地产业等。

债券投资

债券投资公允价值为58,266,983.48元，占基金资产净值比例为41.08%，主要配置国家债券、可转债等。

基金份额持有人信息：结构稳定，机构占主导

持有人户数与结构

期末基金份额持有人户数为209户，机构投资者持有份额占比99.87%，处于主导地位。

管理人从业人员持有情况

基金管理人所有从业人员持有本基金97,103.26份，占基金总份额比例为0.08%。

开放式基金份额变动：整体微幅增长

2024年，国寿安保稳信混合基金整体份额微幅增长，反映出投资者对该基金的信心相对稳定。

风险提示与投资建议

风险提示

尽管基金在2024年实现了净利润增长和资产净值提升，但仍存在一些风险。如单一投资者持有基金份额比例较高，可能带来大额赎回风险，导致基金净值波动；权益投资表现不稳定，影响基金整体业绩。

投资建议

投资者应密切关注基金的投资策略调整，特别是权益部分的仓位控制和行业配置。同时，鉴于基金与业绩比较基准的差距，投资者需谨慎评估自身风险承受能力，合理配置资产。

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